La popularidad del trading se ha disparado y con ella se han disparado también las confusiones. Y es que el trading no es tan sencillo como lo suelen pintar algunos. De hecho, puede ser un poco complicado de entender, en especial si no estás familiarizado con los conceptos básicos. No te preocupes, en este artículo vamos a traerte algunos de estos conceptos que pueden ser un poco esquivos.
Claro que, siempre es bueno que encuentres academias en las que puedas aprender todo lo que necesitas saber desde cero si es necesario, o que busques algunos cursos en YouTube para que puedas entender más a profundidad las diferentes técnicas de análisis y cómo abordar diferentes situaciones en el mercado en el que estés operando y con la plataforma de tu preferencia. Si te interesa saber qué es el trading y cómo funcionan cada una de sus partes, puedes seguir en el anterior enlace donde encontrarás un glosario mucho más extenso.
Algunos conceptos básicos en trading
Instrumentos financieros
Un instrumento financiero no es más que un contrato que da origen a un activo financiero que cotiza en el mercado de valores o en mercados secundarios. Es decir, cualquier activo que se pueda tradear en un mercado puede ser un activo: un par de monedas en Forex es un activo, también un índice, una criptomoneda, un ETF, una acción, entre otras.
Capitalización de mercados
Se trata de un concepto muy usado en las criptomonedas, debido a que gran parte de su valor implica que tengan una capitalización de mercado alta. Se trata de una medida que indica la dimensión y el valor de todo un mercado, por ejemplo, la capitalización total del mercado de Bitcoin, se tomará de la multiplicación del valor en Fiat del activo por la cantidad total de tókens circulando en el mercado.
Liquidez
La liquidez es la facilidad de un activo en dinero en efectivo. Es decir, que un activo se pueda vender. Cuando existe una alta liquidez se dice que existe en el mercado mucho de un producto y que este cuenta con mucha demanda, con lo que su valor puede mantenerse relativamente estable, mientras que, si hay un desequilibrio, o bien porque gran parte del activo se haya retirado del mercado o porque la demanda se reduzca, se convertirá en un factor determinante en el valor de dicho valor.
Orden y libro de órdenes
Estos conceptos son sencillos de entender, una orden no es más que una solicitud que ha sido realizada por el operador para que el bróker realice una operación. En la actualidad, los brókers de trading online se encuentran digitalizados, por lo que la ejecución de estas órdenes es automática, y se registran en el libro de órdenes, una suerte de historial auditable que no se puede borrar. (Lea también: Respáldate en software y evítate problemas en la Revisoría Fiscal)
Bid, Ask y Spread
Por último, tres conceptos distintos pero fáciles de entender, un Bid y un ask son dos tipos de precios, el Bid es el precio de venta y el Ask es el precio de compra. El Spread es, por otro lado, el diferencial entre el precio de venta y el de compra y suele formar parte de los costos de inversión a la hora de operar trading.
Gestión del riesgo en el trading
La gestión del riesgo es uno de los aspectos más cruciales del trading. Sin una estrategia adecuada para proteger tu capital, es fácil que las pérdidas superen las ganancias, llevando a resultados desastrosos.
Stop Loss y Take Profit
El stop loss es una orden que colocas con tu bróker para vender un activo cuando su precio alcanza un nivel específico, limitando así tus pérdidas. Por ejemplo, si compras una acción a $100 y decides que no quieres perder más del 5%, colocarías un stop loss a $95. Si el precio de la acción cae a $95, la orden se ejecutará automáticamente, vendiendo la acción y limitando tu pérdida a $5 por acción.
El take profit, por otro lado, es una orden que colocas para vender un activo cuando alcanza un cierto nivel de ganancia. Siguiendo el ejemplo anterior, si decides que quieres asegurar una ganancia del 10%, colocarías un take profit a $110. Si el precio de la acción sube a $110, la orden se ejecutará automáticamente, asegurando una ganancia de $10 por acción.
Estrategias para proteger el capital y minimizar pérdidas
El uso adecuado de las órdenes de stop loss y take profit es fundamental. Estas órdenes ayudan a automatizar la salida de tus operaciones, protegiéndote de cambios repentinos en el mercado. Es importante colocarlas en niveles adecuados, basados en tu análisis y tolerancia al riesgo.
Determinar el tamaño de la posición es crucial para gestionar el riesgo. Nunca deberías arriesgar más del 1-2% de tu capital total en una sola operación. Esto significa que si tienes $10,000 en tu cuenta, no deberías arriesgar más de $100-$200 en una sola operación. Esta estrategia te ayuda a soportar una serie de pérdidas sin agotar tu capital.
Diversificar tus inversiones es otra forma efectiva de gestionar el riesgo. Esto significa no poner todos tus fondos en un solo activo o mercado. Al diversificar, reduces la posibilidad de sufrir pérdidas significativas si un solo activo o mercado se desploma. Por ejemplo, puedes invertir en diferentes tipos de activos como acciones, bonos, y criptomonedas, o en diferentes sectores de la economía.
La importancia de diversificar las inversiones y no arriesgar más de lo que se puede perder
La diversificación es una técnica para reducir el riesgo al repartir tus inversiones en diferentes activos o mercados. Esto se basa en el principio de no poner todos los huevos en una sola canasta. Al tener una variedad de inversiones, las pérdidas en un área pueden ser compensadas por ganancias en otra. Esto no solo protege tu capital, sino que también puede ofrecer más oportunidades de crecimiento.
Una regla fundamental del trading es nunca arriesgar más de lo que puedes permitirte perder. Esto significa ser consciente de tu capacidad financiera y establecer límites claros en tus operaciones. Si pierdes más de lo que puedes soportar, podrías enfrentarte a problemas financieros graves. Siempre es mejor ser conservador en tus estimaciones y mantener un colchón de seguridad para imprevistos.
Estrategias de trading populares
El trading ofrece diversas estrategias que se adaptan a diferentes estilos y objetivos de inversión. Entre las más comunes se encuentran el Day Trading, el Swing Trading y el Scalping. Cada una de estas estrategias tiene sus propias características, ventajas y desventajas, y es importante entender cómo se aplican en diferentes mercados.
Day trading
El Day Trading consiste en comprar y vender activos dentro del mismo día, sin mantener posiciones abiertas durante la noche. Los day traders buscan aprovechar movimientos de precios pequeños en un solo día, realizando múltiples operaciones para generar ganancias rápidas.
Un day trader en el mercado de acciones puede enfocarse en acciones de empresas tecnológicas que presentan alta volatilidad diaria. Por ejemplo, pueden comprar acciones de Apple (AAPL) al inicio de la sesión y venderlas unas horas después cuando el precio ha subido un 1-2%, aprovechando las noticias o reportes financieros del día.
Ventajas:
- Posibilidad de generar ganancias rápidas.
- No se incurre en costos por mantener posiciones durante la noche.
- Mayor control sobre las operaciones al estar pendiente del mercado constantemente.
Desventajas:
- Requiere mucho tiempo y dedicación.
- Puede ser estresante debido a la necesidad de tomar decisiones rápidas.
- Las comisiones y costos de transacción pueden acumularse rápidamente.
Swing trading
El Swing Trading se basa en capturar movimientos de precios a corto y mediano plazo, manteniendo posiciones abiertas desde un par de días hasta varias semanas. Los swing traders buscan beneficiarse de las oscilaciones o “swings” en los precios de los activos.
Un swing trader en el mercado de criptomonedas puede comprar Bitcoin (BTC) cuando detecta un patrón de “doble suelo” en el gráfico técnico, esperando que el precio suba en las próximas semanas. Una vez que el precio ha alcanzado su objetivo, el trader vende para asegurar la ganancia.
Ventajas:
- Menos estrés en comparación con el Day Trading, ya que no se necesita monitorear el mercado constantemente.
- Permite aprovechar movimientos de precios más grandes.
- Menor número de operaciones reduce los costos de transacción.
Desventajas:
- Requiere paciencia y disciplina para mantener posiciones abiertas durante días o semanas.
- Exposición a riesgos del mercado durante la noche y los fines de semana.
- Necesidad de un análisis técnico y fundamental sólido.
Scalping
El Scalping es una estrategia que implica realizar muchas operaciones rápidas a lo largo del día, capturando pequeñas ganancias en cada operación. Los scalpers se enfocan en movimientos de precios muy pequeños, operando en marcos temporales muy cortos, como minutos o segundos.
Un scalper en el mercado de Forex puede operar en pares de divisas como EUR/USD, realizando operaciones rápidas de compra y venta cada pocos minutos para capturar movimientos de precios muy pequeños. Utilizando gráficos de un minuto, pueden entrar y salir del mercado múltiples veces en una hora, acumulando pequeñas ganancias.
Ventajas:
- Posibilidad de acumular ganancias pequeñas pero frecuentes.
- Menor exposición al riesgo al mantener posiciones abiertas por poco tiempo.
- Ideal para mercados volátiles con alta liquidez.
Desventajas:
- Requiere reflejos rápidos y toma de decisiones instantáneas.
- Altos costos de transacción debido al gran número de operaciones.
- Puede ser agotador y demandar mucha concentración.
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